后来，辛弃疾又写下《九议》等文章，继续建言献策，但都收效甚微。他只能在地方任上，整顿吏治，发展生产，安抚百姓。他在滁州（今安徽滁州）任知州时，当地经过战乱，民生凋敝，辛弃疾减免赋税，招抚流亡，鼓励生产，不到一年，滁州就“荒陋之邦，幅员千里，焕然一新”（《滁州奠枕楼记》）。
淳熙八年（1181年），辛弃疾被任命为江西安抚使，负责平定茶商起义。他采取“剿抚并用”的策略，很快就平息了起义。但就在这时，他遭到了弹劾，罪名是“奸贪凶暴”“用钱如泥沙，杀人如草芥”。其实这是主和派对他的迫害，因为他一直主张抗金。辛弃疾被罢官，回到江西上饶的“带湖庄园”，开始了长达十年的闲居生活。
在带湖，辛弃疾给自己取号“稼轩”，并写下了大量词作。他把满腔的报国热情和壮志未酬的悲愤，都融入了词中：“醉里挑灯看剑，梦回吹角连营。八百里分麾下炙，五十弦翻塞外声。沙场秋点兵。 马作的卢飞快，弓如霹雳弦惊。了却君王天下事，赢得生前身后名。可怜白发生！”（《破阵子·为陈同甫赋壮词以寄之》）这种“壮词”，成为辛弃疾词作的典型风格。陆游比辛弃疾大十五岁，两人虽然早年没有交集，但彼此都很欣赏对方的才华和抱负。淳熙十五年（1188年），辛弃疾在带湖闲居，听说陆游在山阴也过着退休生活，便写信给陆游，表达仰慕之情。陆游回信说：“大材小用古所叹，管仲萧何实流亚。”（《送辛幼安殿撰造朝》）把辛弃疾比作管仲、萧何，评价极高。
小主，这个章节后面还有哦，请点击下一页继续阅读，后面更精彩！
这一年冬天，辛弃疾不顾严寒，从上饶骑马到山阴拜访陆游。两位年过半百的老人一见如故，谈论国事，纵论诗词，相见恨晚。陆游还专门写了一首《赠辛承旨弃疾》：“君如李广不封侯，我似张骞更崎岖。”把辛弃疾比作汉代名将李广，感叹他的才华得不到施展。
辛弃疾在山阴住了几天，临走时，陆游又写了一首《送辛幼安殿撰造朝》，其中有“中原麟凤争自奋，残虏犬羊何足吓”的句子，鼓励辛弃疾继续为收复中原努力。辛弃疾也在词中回应陆游：“我最怜君中宵舞，道男儿到死心如铁。看试手，补天裂。”（《贺新郎·同父见和再用韵答之》）这里的“同父”是陈亮，但情感也适用于陆游，表达了两人共同的志向。
虽然两人都渴望北伐，但南宋朝廷的态度却让他们失望。开禧二年（1206年），权臣韩侂胄为了提高自己的声望，仓促发动“开禧北伐”，结果宋军大败，签订了屈辱的“嘉定和议”。辛弃疾曾被短暂起用，但很快又被罢免。陆游听到北伐失败的消息，悲愤交加，写下“和戎诏下十五年，将军不战空临边”（《关山月》）的诗句，痛斥朝廷的妥协。
陆游的晚年，大部分时间是在山阴的“三山别业”度过的。他虽然退隐乡间，但从未忘记国事。他每天读书、写诗、务农，过着清苦的生活，但心中始终牵挂着中原。他写农村生活：“莫笑农家腊酒浑，丰年留客足鸡豚。山重水复疑无路，柳暗花明又一村。”（《游山西村》）也写自己的报国之志：“僵卧孤村不自哀，尚思为国戍轮台。夜阑卧听风吹雨，铁马冰河入梦来。”（《十一月四日风雨大作》）
嘉泰二年（1202年），陆游被召回临安，参与编修国史和实录。他不顾年老体衰，认真工作，希望能通过修史来保存抗金的历史记忆。完成任务后，他再次请求退休，回到山阴。
嘉定二年（1209年），八十五岁的陆游病重。临终前，他写下了那首流传千古的《示儿》：
“死去元知万事空，但悲不见九州同。
王师北定中原日，家祭无忘告乃翁。”
这短短四句诗，没有华丽的辞藻，却饱含着一位老人对国家的无限牵挂和遗憾。他到死都没看到宋朝收复中原，只能把希望寄托于后代。这种深沉的爱国情怀，打动了一代又一代中国人。
陆游去世后，留下了九千多首诗，是中国文学史上存诗最多的诗人之一。他的诗风格多样，既有“铁马冰河”的豪放，也有“小楼一夜听春雨”的婉约，被誉为“诗史”，记录了南宋前期的社会现实和文人心态。